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Schema version
Datum der letzten Veränderung
Date of last change
Ersetzte Version
Replaced version
Ersetztes Versionsdatum
Replaced version date
Beginn der Gültigkeit
Start of validity
Ende der Gültigkeit
End of validity
Diese Version definiert die Beschränkungen basierend auf den ImplementationRecommendations des EPC und die Erweiterungen für die Verwendung in Österreich
This version defines the restrictions based on ImplementationRecommendations of EPC and the extensions for use in Austria
IBAN von Österreich, Belgien, Bulgarien, Schweiz, Zypern, Tschechien, Deutschland, Dänemark, Estland, Spanien, Finnland, Frankreich,
Großbritannien, Griechenland, Ungarn, Irland, Island, Italien, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Lettland, Monaco, Malta, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden,
Slowenien und Slowakei sind in SEPA. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung
Bei Postbar wird dies "AT846000000011471508" sein
IBAN from Austria, Belgium, Bulgaria, Switzerland, Cyprus, Czech Republic, Germany, Denmark, Estonia, Spain, Finland, France,
Great Britain, Greece, Hungary, Ireland, Iceland, Italy, Liechtenstein, Lithuania, Luxemburg, Latvia, Monaco, Malta, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania, Sweden,
Slovenia and Slovak Republic are in SEPA. All other may need special processing
With CashPerPost this will be "AT846000000011471508"
IBAN von Österreich, Belgien, Bulgarien, Schweiz, Zypern, Tschechien, Deutschland, Dänemark, Estland, Spanien, Finnland, Frankreich,
Großbritannien, Griechenland, Ungarn, Irland, Island, Italien, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Lettland, Monaco, Malta, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden,
Slowenien und Slowakei sind in SEPA. Alle anderen erfordern möglicherweise andere Verarbeitung
IBAN from Austria, Belgium, Bulgaria, Switzerland, Cyprus, Czech Republic, Germany, Denmark, Estonia, Spain, Finland, France,
Great Britain, Greece, Hungary, Ireland, Iceland, Italy, Liechtenstein, Lithuania, Luxemburg, Latvia, Monaco, Malta, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania, Sweden,
Slovenia and Slovak Republic are in SEPA. All other may need special processing
Einzelbetrag. Begrenzt auf maximal 999999999.99 und minimal 0.01. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte
Single amount. Restricted to a maximum 999999999.99 and a minimum of 0.01. Decimal sign is the dot. No negative values
Beispiele / Examples
-- ungültig / invalid --
.87
645.
942.80352132
00023
000343.00
-- gültig und empfohlen / valid and recommended --
0.34
74.5
456
3.04
-- möglich / possible --
10.0
10.40
10.00
BIC eines SEPA-Landes
BIC from SEPA-Country
BIC eines SEPA-Landes
BIC from SEPA-Country
IBAN eines SEPA-Landes
IBAN of a SEPA country
IBAN eines SEPA-Landes
IBAN of a SEPA country
Kontowährung des belasteten Kontos. Nur notwending bei Mehrwährungskonto
Account currency of debited account. Only necessary with multi currency account
Spezifischer Code zur Verarbeitungssteuerung beim empfangenden Institut. Siehe externe Codeliste
Specific code for processing indentification at receiving institution. See external code list
Spezifischer Code zur Verarbeitungssteuerung beim empfangenden Institut. Siehe externe Codeliste
Specific code for processing indentification at receiving institution. See external code list
Zahlungsreferenz
Payment reference
Diese Struktur ist hier nur aus Kompatitilitätsgründen möglich, damit keine Ablehnung aus technischen Gründen erfolgt. Alle Angaben hier werden ignoriert.
Berücksichtigt wird nur die gleiche Struktur auf Bestandsebene. Gleichzeitige Nennung ist nicht erlaubt
This structur is only possible at this position for compatibility reasons, to avoid rejects for technical reasons. Any information here is ignored.
Only same structure at batch level is respected. Concurrent structures are not allowed
Überweisungsbetrag
Transfer amount
Einzig verfügbarer Wert ist SLEV
Only available value is SLEV
Referenzpartei des Kontoinhabers / Auftraggeber, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner. Gleichzeitige Nennung auf Bestandsebene ist nicht erlaubt
Reference party of account owner / principal, i.e. habitually the actual deptor. Concurrent quoting on batch level is not allowed
Kontoführendes Institut des Kontoinhabers / Empfängers
Financial institution servicing the account owner / recipient
Kontoinhaber / Empfänger
Account owner / recipient
Kontonummer des Kontoinhabers / Empfängers
Account number of account owner / recipient
Referenzpartei des Kontoinhabers / Empfängers, d.h. üblicherweise der eigentliche Gläubiger
Reference party of account owner / recipient, i.e. habitually the actual creditor
Reserviert für AT AOS für die Klauseln bei Postbar
Reserved for AT AOS for clauses to be used with CashPerPost
Dieser Code identifiziert einerseits spezielle Services, andererseits einen Zahlungsgrund für den Zahlungsempfänger. Begrenzte Codeliste
This code identifies on the one hand special services, on the other hand a payment purpose or reason for the creditor. Restricted code list
Verwendungszweck
Remittance information
Grundlegende Informationen zur übermittelten Datei
Basic information on transmitted file
Maximal 9.999 Bestände. Größere Anzahl kann nicht verarbeitet werden und die gesamte Datei wird zurückgewiesen
Restricted to 9.999 batches. Larger count can not be processed and complete file will be rejected
Erlaubt sind zur Zeit BIC von Österreich, Belgien, Bulgarien, Schweiz, Zypern, Tschechien, Deutschland, Dänemark, Estland, Spanien, Finnland, Frankreich,
Großbritannien, Griechenland, Ungarn, Irland, Island, Italien, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Lettland, Monaco, Malta, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden,
Slowenien, Slowakei und alle servisierten Länder von Spanien, Frankreich, Großbritannien und Portugal (GF, GP, MQ, RE, GG, JE, GI; siehe EU Regulative 924/2009)
Bei Postbar wird dies "OPSKATWW" sein
BIC from Austria, Belgium, Bulgaria, Switzerland, Cyprus, Czech Republic, Germany, Denmark, Estonia, Spain, Finland, France,
Great Britain, Greece, Hungary, Ireland, Iceland, Italy, Liechtenstein, Lithuania, Luxemburg, Latvia, Monaco, Malta, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania, Sweden,
Slovenia, Slovak Republic and all serviced countries of Spain, France, Great Britain and Portugal (GF, GP, MQ, RE, GG, JE, GI; see EU Regulation 924/2009)
With CashPerPost this will be "OPSKATWW"
Erlaubt sind zur Zeit BIC von Österreich, Belgien, Bulgarien, Schweiz, Zypern, Tschechien, Deutschland, Dänemark, Estland, Spanien, Finnland, Frankreich,
Großbritannien, Griechenland, Ungarn, Irland, Island, Italien, Lichtenstein, Litauen, Luxemburg, Lettland, Monaco, Malta, Niederlande, Norwegen, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden,
Slowenien, Slowakei und alle servisierten Länder von Spanien, Frankreich, Großbritannien und Portugal (GF, GP, MQ, RE, GG, JE, GI; siehe EU Regulative 924/2009)
BIC from Austria, Belgium, Bulgaria, Switzerland, Cyprus, Czech Republic, Germany, Denmark, Estonia, Spain, Finland, France,
Great Britain, Greece, Hungary, Ireland, Iceland, Italy, Liechtenstein, Lithuania, Luxemburg, Latvia, Monaco, Malta, Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania, Sweden,
Slovenia, Slovak Republic and all serviced countries of Spain, France, Great Britain and Portugal (GF, GP, MQ, RE, GG, JE, GI; see EU Regulation 924/2009)
Technische Referenz der Übermittlungsdatei. Eindeutigkeit über mindestens 30 Tage ist herzustellen
ACHTUNG: Beschränken Sie sich für einen sicheren Ablauf auf Buchstaben, Ziffern und Bindestrich.
Eindeutigkeit erreicht man zB einfach über die Kombination des Datums mit einem Tageszähler
Technical reference of transmitted file. Ensure uniqueness for at least 30 days
ATTENTION: For save processing limit yourselves to digits, letters and minus sign.
Uniqueness is simple achievable eg with combining the date with a daily counter
Dateierzeugungsdatum und -zeit. Es ist nur das Format YYYY-MM-DDThh:mm:ss verfügbar. Zeitpunkt in CET(CEST)-Zeit
File creation date and time. Only format available is YYYY-MM-DDThh:mm:ss. It is the CET(CEST) timestamp
Anzahl aller Einzeltransaktionen in dieser Datei. Maximal 999.999 Transactionen
Count of all single transactions in this file. Maximum 999.999 transactions
Summe aller Einzeltransaktionen in dieser Datei. Ein Wert zwischen 0.01 und 999999999999.99. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte.
Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet
Sum of all single transactions in this file. A value between 0.01 and 999999999999.99. Decimal sign is the dot. No negative values.
Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission
Beispiele / Examples
-- ungültig / invalid --
.87
645.
942.80352132
00023
000343.00
-- gültig und empfohlen / valid and recommended --
0.34
74.5
456
3.04
-- möglich / possible --
10.0
10.40
10.00
Identifizierung des Kommunikationsberechtigten.
Stimmen Sie Ihre Id mit dem empfangenden Finanzinstitut ab. Üblicherweise die Hauptkontonummer
Entweder Name oder Id, aber nicht beides
Identification of communication entitled party.
Agree your Id with receiving financial institution.
Habitualy the main account number
Either name or Id, but not both
Klauseln
Beispiele
Klausel entsprechende Befüllung
1+3 K1DJJJJ-MM-TTK3
1+8 K1DJJJJ-MM-TTK8DJJJJ-MM-TT
1+3+4 K1DJJJJ-MM-TTK3K4
1+3+4+8 K1DJJJJ-MM-TTK3K4K8DJJJJ-MM-TT
21+1+3 K21K1DJJJJ-MM-TTK3
22+1+8 K22K1DJJJJ-MM-TTK8DJJJJ-MM-TT
22+1+3+4 K22K1DJJJJ-MM-TTK3K4
24+1+3+4+8 K24K1DJJJJ-MM-TTK3K4K8DJJJJ-MM-TT
23+1+3 K23P436641234567K1DJJJJ-MM-TTK3
25+3+8 K25Z1234K3K8DJJJJ-MM-TT
23+1+3+4+8 K23P436641234567K1DJJJJ-MM-TTK3K4K8DJJJJ-MM-TT
Weitere Information siehe externe Dokumentation
Clauses
Examples
Clause according population
1+3 K1DYYYY-MM-DDK3
1+8 K1DYYYY-MM-DDK8DYYYY-MM-DD
1+3+4 K1DYYYY-MM-DDK3K4
1+3+4+8 K1DYYYY-MM-DDK3K4K8DYYYY-MM-DD
21+1+3 K21K1DYYYY-MM-DDK3
22+1+8 K22K1DYYYY-MM-DDK8DYYYY-MM-DD
22+1+3+4 K22K1DYYYY-MM-DDK3K4
24+1+3+4+8 K24K1DYYYY-MM-DDK3K4K8DYYYY-MM-DD
23+1+3 K23P436641234567K1DYYYY-MM-DDK3
25+3+8 K25Z1234K3K8DYYYY-MM-DD
23+1+3+4+8 K23P436641234567K1DYYYY-MM-DDK3K4K8DYYYY-MM-DD
More Information see external documentation
Noch keine Verwendung definiert
Reserviert: CPP Postbarzahlungen
No application defined
Reserved: CPP Cash per Post
Keine Verwendung definiert
No application defined
Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen.
Es darf nur eines von beiden geben
Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element.
Only one is allowed
Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen.
Es darf nur eines von beiden geben
Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element.
Only one is allowed
Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen.
Es darf nur eines von beiden geben
Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element.
Only one is allowed
BANK
BANK
Name des Kontoinhabers
ACHTUNG! Auf 70 Zeichen begrenzt
Bei Postbar wird dies "BAWAGPSK" sein
Name of account owner
ATTENTION! Limited to 70 characters
With CashPerPost this will be "BAWAGPSK"
Die Adresse gilt als nicht geschrieben
This address is treated as not given
Identification des Kontoinhabers
Identification of account owner
Name des Kontoinhabers
ACHTUNG! Auf 70 Zeichen begrenzt
Name of account owner
ATTENTION! Limited to 70 characters
Diese Adresse gilt als nicht geschrieben. Bei Weitergabe ex AT wird die Adresse fallweise aus den Stammdaten eingestellt
This address is treated as not given. When forwarding ex AT the address is occasionally taken from instituts database
Identification des Kontoinhabers
Identification of account owner
ACHTUNG! Auf 70 Zeichen begrenzt
ATTENTION! Limited to 70 characters
Name des Kontoinhabers
ACHTUNG! Auf 70 Zeichen begrenzt
Wird bei Postbar erforderlich sein
Name of account owner
ATTENTION! Limited to 70 characters
Will be mandatory with CashPerPost
Reserviert für AOS für Postbar. Gilt derzeit als nicht geschrieben. Bei Postbar wird sie erforderlich sein
Reserved for AOS for CashPerPost. Meanwhile treated as not given. With CashPerPost it will be mandatory
Identification des Kontoinhabers
Wird bei Postbar nicht zulässig sein
Identification of account owner
Will not be available with CashPerPost
Name / Bezeichnung der Referenzpartei des Kontoinhabers / Auftraggeber, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner
ACHTUNG! Auf 70 Zeichen begrenzt
Name / Designation of reference party of account owner / principal, i.e. habitually the actual debtor
ATTENTION! Limited to 70 characters
Identification der Referenzpartei des Kontoinhabers / Auftraggeber, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner
Identification of reference party of account owner / principal, i.e. habitually the actual deptor
Dieses Element ist nur aus Kompatitilitätsgründen möglich, damit keine Ablehnung aus technischen Gründen erfolgt. Angabe wird ignoriert
This element is only possible for compatibility reasons, to avoid rejects for technical reasons. Information is ignored
Auftraggeberreferenz. Enthält mindestens den Wert NOTPROVIDED, falls keine spezielle Referenz angegeben werden soll.
ACHTUNG: Bei Steuerzahlungen enthält dies Element die Steuernummer
Wird im Kontoauszug zur eigenen Referenzierung zurückgegeben. Daher ist Eindeutigkeit im eigenen Interesse
Initiators reference. Contains at least the value NOTPROVIDED, in case no specific reference shall be provided.
ATTENTION: On tax payments this element carries customers tax id
Is returned in account statement for reconciliation. Uniqueness therefore is in own self-interest
Bestandskontrollnummer. Eindeutigkeit über mindestens 1 Jahr ist herzustellen.
ACHTUNG: Wird im Kontoauszug zur Referenzierung zurückgegeben. Dort können nur 16 Zeichen transportiert werden. Eindeutigkeit ist daher in den ersten 16 Zeichen zu realisieren.
Das Element wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet.
Eindeutigkeit erreicht man zB einfach über die Kombination des Datums mit einem Tageszähler
Batch control number. Ensure uniqueness for at least 1 year
ATTENTION: Is returned in account statement. There only 16 characters can be transported. Therefore implement uniqueness in first 16 characters.
Element is occasionally used for proof of duplicate submission
Uniqueness is simple achievable eg with combining the date with a daily counter
Einzig verfügbarer Wert ist TRF
Only available value is TRF
Berücksichtigung in Absprache mit dem beauftragten Kreditinstitut
Consideration according to agreement with the instructed financial institution
Anzahl aller Einzeltransaktionen in diesem Bestand Maximal 999.999 Transactionen
Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet
Count of all single transactions in this batch. Maximum 999.999 transactions
Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission
Summe aller Einzeltransaktionen in diesem Bestand. Ein Wert zwischen 0.01 und 999999999999.99. Punkt als Dezimalzeichen. Keine negativen Werte.
Die Verwendung dieses Elements ist dringend angeraten. Es wird fallweise zur Prüfung von Doppelanlieferungen verwendet
Sum of all single transactions in this batch. A value between 0.01 and 999999999999.99. Decimal sign is the dot. No negative values.
Element is strongly recommended. It is occasionally used for proof of duplicate submission
Beispiele / Examples
-- ungültig / invalid --
.87
645.
942.80352132
00023
000343.00
-- gültig und empfohlen / valid and recommended --
0.34
74.5
456
3.04
-- möglich / possible --
10.0
10.40
10.00
Diese Struktur existiert ebenfalls auf Einzelumsatzebene, wird dort jedoch ignoriert. Gleichzeitige Nennung ist nicht erlaubt
This structur exists on single transaction level too, but is ignored at that position. Concurrent structures are not allowed
Gewünschter Durchführungstag. Es ist nur das Format YYYY-MM-DD verfügbar. Kann dieser z.B. durch Spätlieferung nicht eingehalten werden,
muß die Durchführung der Zahlung gemäß ZaDiG (Zahlungsdienstegesetz) abgelehnt werden
Requested execution date. Only format available is YYYY-MM-DD. If this cannot be respected, e.g. on late delivery,
execution of payment must be rejected according ZaDiG (Zahlungsdienstegesetz [PaymentServiceDirective])
Kontoinhaber / Auftraggeber
Account owner / principal
Kontonummer des Kontoinhabers / Auftraggebers
Account number of account owner / principal
Kontoführendes Institut des Kontoinhabers / Auftraggebers
Financial institution servicing the account owner / principal
Referenzpartei des Kontoinhabers / Auftraggeber, d.h. üblicherweise der eigentliche Schuldner. Gleichzeitige Nennung auf Einzelebene ist nicht erlaubt
Reference party of account owner / principal, i.e. habitually the actual deptor. Concurrent quoting on transaction level is not allowed
Einzig verfügbarer Wert ist SLEV
Only available value is SLEV
Maximal 999.999 Umsätze je Bestand. Größere Anzahl kann nicht verarbeitet werden und die gesamte Datei wird zurückgewiesen
Restricted to 999.999 transactions per batch. Larger count can not be processed and complete file will be rejected
Dieses Element wird bis auf weiteres ignoriert.
This element is currerntly ignored.
Wird dieses Element nicht angegeben, wird der Standardwert SEPA angenommen.
If this element is not quoted, the standard value SEPA is assumed.
Spezifischer Code zur Verarbeitungssteuerung beim empfangenden Institut. Siehe auch Purp auf Einzelebene
Vor der Verwendung ist mit dem empfangenden Institut eine Vereinbarung zu treffen, anderenfalls wird dies ignoriert.
SALA: Gehaltszahlungen
PENS: Pensionszahlungen
LOAN: Konsortialverrechnungen
SSBE: Sozialversicherungszahlungen
GOVT: Annuitätenzuschüsse
INTC: Cashpooling
Specific code for processing indentification at receiving institution. See also Purp at single transaction
Before use an agreement with receiving institution is necessary, othwise this is ignored.
SALA: Salary payment
PENS: Pension payment
LOAN: Consortium loan
SSBE: Social security
GOVT: Annuity grant
INTC: Cash pooling
Siehe Beschreibung auf Bestandsebene
See description on batch level
Siehe Beschreibung auf Bestandsebene
See description on batch level
Siehe Beschreibung auf Bestandsebene
See description on batch level
Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung beider Folgeelemente erlaubt, soll hier nur ein Element folgen.
Es darf nur eines von beiden geben
Although the original structure allowes the concurrent occurance of both subsequent elements, it shall follow just one element.
Only one is allowed
Separierte, nochmalige Nennung der Postleitzahl
Separated and repeated post code
Vollständige, für die Zustellung gültige und benötigte Adresse (ohne Empfängername) inklusive Postleitzahl
Complete valid and needed address for delivery (without receipients name) inclusive post code
Geschäftsfallcodes. Siehe auch CtgyPurp
Abhängig vom Code in CtgyPurp hat dieser Code bestimmte Bedeutung im empfangenden Institut:
Mit SALA
GVEA: Bezüge Arbeitslose (alt:ATBA)
GVEB: Bezüge allgemein (alt:ATBB)
GVEC: Bezüge Landesinvaliden (alt:ATBL)
GVED: Bezüge Landesverteidigung (alt:ATBV)
GOVT: Bezüge Post (alt:ATPB)
RLWY: Bezüge OeBB
Mit PENS
RLWY: Pensionen OeBB
Mit GOVT
ANNI: Annuitätenzuschüsse
Besonderheiten:
TRFD: Mündelkonten (RAK-Zahlungen)
TAXS: Steuerzahlung
Sonstige siehe Liste auf iso20022.org
Business codes. See also CtgyPurp
Depending on code in CtgyPurp this code has specific meaning at receiving institut:
With SALA
GVEA: Emoluments unemployed persons (old:ATBA)
GVEB: Emoluments general (old:ATBB)
GVEC: Emoluments disabled persons (old:ATBL)
GVED: Emoluments national defence (old:ATBV)
GOVT: Emoluments Austrian Mail (old:ATPB)
RLWY: Emoluments OeBB
With PENS
RLWY: Pensions OeBB
With GOVT
ANNI: Annuity grant
Specialities:
TRFD: Trusted fund payments (RAK-Payments)
TAXS: Tax payment
Others see list at iso20022.org
Obwohl die originale Struktur die gleichzeitige Anlieferung unstrukturierter und strukturierter Information erlaubt, ist dies für SEPA CORE Aufträge nicht möglich.
Es darf nur eines von beiden geben
Although the original struktur allowes the concurrent occurance of both unstructed and structured information, this is not possible for SEPA CORE transactions.
Only either one is allowed
Eine Zeile mit maximal 140 Zeichen. Bei Steuerzahlungen ist mit dem Bundesrechenzentrum ein spezieller Aufbau vereinbart
One line with maximum 140 characters. On tax payments observe the structure agreed with Bundesrechenzentrum
Achtung, alle Daten INKLUSIVE der Tags müssen in 140 Zeichen Platz finden
Please observe, that all data INCLUDING tags must fit into 140 character
Der Standardwert ist SEPA.
AT AOS: Die Verwendung von SDVA zur Erteilung von Eilzahlungen wird nicht grundsätzlich unterstützt und bedarf vorheriger Vereinbarung.
The standard value is SEPA.
AT AOS: The usage of SDVA for qualification of urgend payments is not general supported and requires preliminary agreement.